Yatırım Fonları: Nedir, Çeşitleri Nelerdir ve Nasıl Alım Yapılır?

Yatırım Fonu Nedir?

Yatırım fonu çeşitli sermaye piyasası araçları üzerinden yönetebileceğin, birikimlerini profesyonel yöneticileri emanet ettiğin bir yatırım aracıdır. Sürekli piyasayı yakından takip eden yöneticiler, birikimlerinden minimum risk ile maksimum getiri kazanmakn için çalışır . Yöneticiler ayrıca, yatırımları için belirli riskleri ve en yüksek getiriyi Slayz App üzerinden takip edebilirler.  Finans sektöründe sınırlı bilgin varsa veya günlük hayatın koşuşturmasından piyasa takibi yapabilmek senin için zorsa, yatırım fonu sayesinde yatırımlarının güncel veriler ışığında anlık olarak takip edildiğini bilebilirsin. Piyasa her an değişikliğe uğrarken, yatırım fonu önceden belirlediği stratejiyle, hedeflenilen getirinin gerçekleşmesi üzerine çalışır. Fonların içerisinde bulunan menkul kıymetler aktif olarak yönetilir ve piyasa değişkenlerini göz önünde bulundurarak sen ve diğer yatırımcılarının optimum gelir elde etmesi amaçlanır.💰

Türkiye'de yatırım fonları Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde düzenlenir. Slayz başta olmak üzere çeşitli platformlar ise yatırımını gerçekleştirmen konusunda bu süreç içerisinde sana destek sağlar.💪🏼

Yatırım Fonu Türleri Nelerdir?

Fon türleri yatırım araçlarına ve stratejilerine göre farklı türlere ayrılır. Çeşitli fonlar bulunabildiği gibi piyasada yaygın olarak karşına çıkacak türleri sana tek tek açıklayalım:

1. Para piyasası fonları

Para piyasası fonları likidite fonları olarak da bilinir. Bu tür yatırımlar kısa vadelidir ve düşük riskli enstrümanlara yatırımlar gerçekleştirilir. Hazine bonosu ve mevduat gibi likit enstrümanlara odaklanabilirsin. Özellikle likidite ihtiyacın yüksekse para piyasası fonlarını tercih edebilirsin.👛

2. Tahvil ve bono fonları

Eğer ki risk almaktan çok hoşlanmıyorsan ve yatırımımın sabit getirileri olsun diyorsan, tahvil ve bono fonlarını değerlendirebilirsin. Bu yatırım dahilinde devlet tahvillerine, hazine bonolarına ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapabilirsin.

3. Hisse senedi fonları

Hisse senedi fonları belirli dönemlerde en kârlı yatırım fonları arasında yer alır. Bu yatırım türü yüksek getiri potansiyeline sahiptir ancak yüksek risk taşıdığını da Slayz olarak sana baştan söylemek isteriz. Hisse senedi fonlarıyla ilgilenmeden önce hisse derinlik analizi ve şirket analizi yapmanı öneririz. Bu sayede hissedarı olacağın şirketin büyüme potansiyeli olduğunu ve ilerleyen dönemlerde sana yüksek kazanç getireceğini bilebilirsin. Yatırım aracını seçerken profesyonel olman gerektiği gibi seçeceğin şirketi de profesyonel bir değerlendirme ardından seçmelisin. İhtiyaç duyabileceğin tüm analizlere Slayz üzerinden kolayca ulaşabilirsin.

Hisse senedi fonlarından dilersen temettü hakkı sunan hisse senetlerini de değerlendirebilirsin. Böylece şirketin belirli dönem aralığında elde ettiği kârdan da pay hakkı kazanabilirsin.

4.Karma fonlar

Hem sabit getirili menkul kıymetlere hem de hisse senetlerine yatırım yapabildiğin bir fon türüdür. Genellikle risk ve getiri dengesi sağlamak isteyen yatırımcılar tercih eder.

5. Endeks fonları

Adeta bir borsa rehberi görevi gören BIST 100 gibi belirli bir endeksi takip eden yatırım şeklidir. Pasif yönetim stratejisi ile düşük yönetim ücreti sunduğu için Türk yatırım fonu çeşitleri arasında tercih edilen bir türdür.

6. Katılım fonları

Yatırım fonları getirilerini istiyor ancak faizsiz finans prensiplerine uygun bir gelir elde etmeyi planlıyorsan, katılım fonlarını değerlendirebilirsin. Katılım fonları dahilinde sukuk bir diğer deyişle kira sertifikası ve katılım hesapları gibi araçlara yatırım yapabilirsin.

7. Emeklilik yatırım fonları

BES fonları olarak da bilinen Bireysel Emeklilik Sistemi’ne katıldığın bir yatırım türüdür. Risk ve getiri tercihine göre çeşitli türleri bulunan emeklilik yatırım fonları, özellikle yaşlılık döneminde emeklilik maaşına ek bir gelir isteyen kişilere sunulabilecek yatırım fonu önerileri arasında yer alır.

8. Altın ve kıymetli maden fonları

Dövize endeksli yatırım fonları arasında bulunan altın ve kıymetli maden fonları, altın, gümüş gibi kıymetli madenlere veya bunlara dayalı enstrümanlara yatırım yaptığın bir fon şeklidir. Döviz kuru ve maden fiyatlarından etkilendiğinden sıkı takip gerektirir.

9. Serbest fonlar

Hedge fonlar olarak da bilinen bu tür, fon yatırımı türleri arasında en agresif stratejilere dayanan bir fon çeşididir. Agresif ve yüksek risklidir ve doğru stratejilerle buluştuğunda yüksek getirilidir. Ancak bu noktada bilmen gereken serbest fonlarla ilgilenen yatırımcı sayısının sınırlı olduğudur. Ayrıca sadece nitelikli yatırımcıların gerçekleştirebileceği fonlar olduğundan hisse senedi alım satım işlemleri sırasında genellikle hep yüksek bakiyeli işlemler yapılır.

10. Gayrimenkul fonları

Uzun vadeli yatırım fon getirileri için tercih edilen türlerden biri olan gayrimenkul fonları dahilinde, gayrimenkul projelerine, kira gelirlerine yönelebilirsin.

11. Tematik fonlar

“Borsa yatırım fonu haberleri takip etmek benim için bir hobidir. Sürekli olarak değişen piyasayı izliyorum.” diyorsan belirli bir sektöre veya temaya odaklanarak da yatırım yapabilirsin. Bu yatırım türünün yüksek risk taşıdığını ancak potansiyelinin de yüksek olduğunu bilmelisin.

Yatırım Fonu Nasıl Seçilir?

Yatırım fonları ile yatırım gerçekleştireceksen Slayz üzere sadece birkaç dakika içerisinde yatırımlarını yapabilirsin. Ancak yatırım fonu seçimi sırasında neler yapman gerektiğini bilmesin. Öncelikle kişisel finansal hedeflerini, risk oranını ve yatırım süreni belirlemelisin.⌛️

Yatırımını gerçekleştirmeden önce ilk adım hedefini belirlemek olmalı. Eğer ki kısa vadeli hedeflerin varsa likiditeye hızlı erişim için para piyasası fonları senin için daha uygun olacaktır. Orta ve uzun vadeli hedeflerin varsa, bu noktada ise tahvil ve bono fonları gelir elde etmen için doğru seçenek olabilir. Büyümek içinse hisse senedi fonlarını tercih edebilirsin. Diyelim ki teknoloji alanıyla çok ilgilisin ve sürekli bu sektörü takip ettiğin için yatırımlarını da bu alanda yapmak istiyorsun. Bu noktada belirli bir tema veya sektöre yöneldiğinden dolayı tematik fonlar senin için ideal olacaktır.👍🏻

“Elbette hedeflerim var ama benim için önemli olan risk.” diyorsan bir de risk açısından değerlendirme yapalım. Düşük risk almak istiyorsan para piyasası tahvil ve bono fonları gibi sabit getirili fonlar daha düşük risklere sahiptir. Karma fonlar ve endeks fonları ise orta risklidir. “Ben risk almayı severim, yüksek risk olsa da sorun değil.” diyenlerdensen, hisse senedi, serbest fonlar ve tematik fonlar aradığın yatırım fonu olabilir.👌🏻

Hedeflerin ve ne kadar risk almak istediğin belliyse, hangi fonu seçmen gerektiği konusunda geçmiş performansları incelemelisin. Geçmiş performansa dayanarak fon yöneticisinin becerileri hakkında fikir sahibi olabilirsin. Geçmiş performansların gelecek için bir garanti olmadığını ise unutmamalısın. Son olarak karşılaştırma ölçütü kullanmanı öneririz. Fonun yatırım yaptığı piyasa göre performansını değerlendirebilirsin. Yatırım fonlarında yer alan hisseleri BIST 100 ile kıyaslayarak ne tür bir getiri sağladığını tespit edebilirsin.🤔

Yatırım Fonu Nasıl Alınır?

Yatırım fonu almak için öncelikle bir yatırım hesabının bulunması gerekiyor. Bu noktada bankalardan destek alabilirsin. Dilersen hem yerli hem de uluslararası piyasalarda rol almanı sağlayan Slayz üzerinden de birkaç dakika içerisinde tüm işlemlerini gerçekleştirebilirsin. Yapman gereken akıllı telefonuna Slayz uygulamasını indirmek ve yatırım hesabı açmak oluyor. Ya da dilersen Bireysel Emeklilik Sistemi üzerinden de yatırım fonlarına erişebilirsin.📲

İlk adımlar tamamsa, sırada Slayz üzerinden fonların performanslarını, risk seviyelerini ve yatırım stratejilerini incelemeye geliyor. Çeşitli tablolar ve analizler halinde tüm bu değişkenleri inceleyebilir ve hedeflerin için doğru olan yatırım fonunu seçebilirsin. Bu noktada risk toleransını ve yatırım hedeflerini unutmamalısın. Fonu belirledikten sonra yapman gereken şey, fon alım talimatı vermek olacaktır. Seçtiğin fonun kodunu ve adını girmem ve satın almak istediğin miktarı belirlemen bu adımda yeterlidir. İşlemini onayladıktan sonra talebin gerçekleştirilir ve işlem günü içerisinde veya en geç ertesi günü alım işlemleri tamamlanır. Bu noktadan sonra yapman gereken ise düzenli takip sağlamak ve hedeflerine ulaştığında satış işlemlerini yaparak yatırımını tamamlamaktır. Satış işlemleri de alış işlemleri kadar kolaydır.🖇️

Yatırım Fonu Avantajları Nelerdir?

Yatırım fonları birikimini değerlendirmek isteyen kişilere çok sayıda avantaj sunar.Öncelikle yatırım fonları birden fazla varlığa yatırım yapma imkânı sağlayarak riski dağıtır. Diyelim ki hisse senedi fonlarıyla ilgileniyorsun, birden fazla şirketin hisselerine yatırım yaparak riski dağıtabilirsin.⚠️

Yatırım fonları dahilinde fonların uzman portföy yöneticileri tarafından yönetildiğini unutmamalısın. Özellikle yatırım piyasasına yönelik bilgilerin sınırlıysa veya düzenli takip gerçekleştiremiyorsan, bir bireysel yatırımcı olarak profesyonel yöneticilerden destek almak sana avantaj sağlayacaktır.💪🏼

Bütçen sınırlı olsa bile yatırım fonları sayesinde yatırım yapabilirsin. Büyük miktarda sermaye gerektirmeden düşük tutarlarla da fon sahibi olabilirsin. Paraya ihtiyacın olduğunda ise likidite fonları gibi belirli türleri kolayca nakde çevirebilirsin.🏧

Yatırım fonlarının bir diğer avantajı küçük yatırımlarla büyük fırsatlara erişebilmeni sağlamasıdır. Yüksek maliyetli varlıklara doğrudan yatırım yapmak yerine, bir fon aracılığıyla bu araçlara dolaylı olarak yatırım yapabilirsin. Sadece mevcuttaki birikiminin güçlendirmeyi değil, düzenli getiri imkânı da sağlayabilirsin. Özellikle tahvil ve bono fonları ile ilgileniyorsan düzenli gelir elde edebilirsin.💰

Bireysel emeklilik fonlarında ise devlet katkısından da yararlanabilir ve vergi avantajı da kazanabilirsin. Seçmiş olduğun yatırım fonu türü, elde edebileceğin faydalarda değişiklikler yaratacaktır.

Fon Yatırımı Nasıl Yapılır?

Doğru adımlarla bir fon yatırımcısı olmak istiyorsan öncelikle yapman gereken şey ilgilendiğin fonların performansını incelemek olacaktır. Bu sayede profesyonel yönetimin doğru uygulamalar yaptığını görebilirsin. Slayz gibi aracı kuruluşlar sayesinde yatırımlarını birkaç dakika içerisinde gerçekleştirebilirsin. Telefon üzerinden ilgilendiğin fonu ve ne kadar miktarda alım yapacağını belirleyerek fon yatırımını tamamlayabilirsin.📲

Sık Sorulan Sorular

Yatırım Fonları Nasıl Para Kazandırıyor?

Yatırım fonları sahip olduğu menkul kıymetlerden kâr payı veya faiz geliri kazanır. Elde ettiği tüm bu gelir ise fon portföy değerine yansıtılır. Bir diğer para kazandırma etkeni ise fonun bulunduğu menkul kıymetlerin fiyatında artış olmasıdır. Bu artış doğrultusunda fon fiyatı yükselen menkul kıymeti satarsa, bu satış üzerinden bir sermaye kazancı sağlayabilir.

Yatırım Fonu Katılma Payı Nedir?

Bir fon satın alırken karşına yatırım fonu katılma payı kavramı çıkacaktır. Katılma payı alım yapmış olduğun fon portföyüne kaç adet payla ortak olduğunu simgeler. Bunu bir şirket ortağı olduğunda yüzde kaç oranında ortak olduğunu gösteren bir veri gibi düşünebilirsin.